Una transformación financiera exitosa puede tener un impacto positivo en el día a día de la empresa. Puede reducir costes, acelerar los procesos empresariales, aumentar la eficiencia, reducir los errores y ofrecer datos e informes más fáciles de usar. En ese sentido, desde el compromiso social de Mapfre planteamos tres áreas educativas que nos ayuden a enfocar un mejor futuro. En primer lugar, «Tus ahorros y finanzas», para entender cómo administrar ingresos, gastos, ahorros e inversiones. La segunda área es «Cómo invertir tu dinero», para que el capital trabaje con el fin de buscar rendimientos, con una visión realista y objetivos determinados. La tercera es «Los seguros y tú», planteados como un medio para cubrir riesgos y contar con una red para recuperarse si algo malo sucede.
OVB España – tu empresa de consultoría financiera
Ambas instituciones firmaron el 19 de mayo de 2008 un Convenio de colaboración para el desarrollo de un Plan de Educación Financiera a nivel nacional. El hecho más visible del Plan es la página web Un portal de referencia a nivel nacional para todos los ciudadanos en materia de educación financiera. Este portal ofrece información práctica y las herramientas necesarias para la formación de las personas de todos los niveles culturales sean cuales sean sus conocimientos previos sobre finanzas. La transformación financiera incluye impulsar la eficiencia y la velocidad en los procesos operativos, asegurándose de que estén alineados y funcionen en las plataformas tecnológicas adecuadas para respaldar la mejora de los procesos empresariales.
Cookies de otro planeta
Es una agencia de seguros vinculada inscrita en el Registro administrativo de distribuidores de seguros y reaseguros de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones con la clave AJ0230. Pasa el ratón por encima de cada objetivo general para descubrir los objetivos específicos. Una manera de reducir el riesgo, es aportar pequeñas cantidades mensuales, en vez de una sola aportación al año. De esta forma, se evita el riesgo de comprar participaciones a un solo precio, que puede ser elevado en ese momento y entrar al precio medio de las doce aportaciones mensuales.
El proyecto incluye charlas sobre temas como el emprendimiento, la educación financiera o los seguros, y busca garantizar que más mujeres tengan herramientas financieras y puedan mejorar su situación económica. La Hoja de ruta para reforzar la inclusión financiera en las zonas rurales incluye el seguimiento de las medidas y actualización de la información sobre el acceso a servicios bancarios en los municipios españoles, visibles en este apartado. El sector bancario impulsó la elaboración de un mapa sobre la inclusión financiera en España, desarrollado por el Instituto Valenciano de Investigaciones Económicas (IVIE) y presentado el 12 de julio de 2022. El Informe sobre la Inclusión Financiera en España constituye una herramienta para analizar la accesibilidad a los servicios bancarios en España, con el objetivo de realizar un diagnóstico que sirva como soporte para detectar necesidades y determinar soluciones. Los expertos coinciden en que el panorama económico es cada vez más complejo por lo que, antes de entrar en el mundo de las inversiones financieras, es necesario saber bien qué es lo que se va a hacer.
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- Los expertos coinciden en que el panorama económico es cada vez más complejo por lo que, antes de entrar en el mundo de las inversiones financieras, es necesario saber bien qué es lo que se va a hacer.
- Aunque el esfuerzo y la magnitud del trabajo necesarios para llevar a cabo con éxito una transformación financiera puedan parecer desalentadores, se trata de un paso que las organizaciones no pueden permitirse pasar por alto en el panorama competitivo actual.
- El Informe sobre la Inclusión Financiera en España constituye una herramienta para analizar la accesibilidad a los servicios bancarios en España, con el objetivo de realizar un diagnóstico que sirva como soporte para detectar necesidades y determinar soluciones.
Creación de una hoja de ruta para una transformación financiera exitosa
Las finanzas necesitan desarrollar talentos con un mayor nivel de competencias técnicas no tradicionales y contar con equipos que puedan gestionar la proliferación de la automatización, la IA y la robótica. Se necesitan capacidades más sólidas que utilicen datos en tiempo real y herramientas analíticas para la toma de decisiones. La transformación digital financiera es un aumento integral de la estrategia, las operaciones, los procesos, las metodologías, las prácticas empresariales y el talento, todo ello combinado para ofrecer resultados rentables más racionalizados. Al poner en perspectiva las brechas sociales existentes en la actualidad y observar los resultados de los proyectos que se están realizando para reducirla, se puede ver cómo la educación financiera no solo implica un buen manejo de los números. Se trata, además, de un instrumento clave para reducir desigualdades y mejorar la calidad de vida de todas las personas. Según un análisis de PISA publicado en 2024 titulado Qué tan inteligentes financieramente son los jóvenes, el 18 % de los estudiantes entrevistados (casi 1 de cada 5) no tenía conocimientos básicos de educación financiera.
Al enseñarles sobre distintas herramientas y facilitar el acceso, un abanico de posibilidades se abre a estos grupos, de manera que puedan planificar sus finanzas, contratar un seguro y que un accidente no implique la ruina económica. Mónica Zuleta, subdirectora general corporativa de Sostenibilidad de Mapfre, sostiene que la educación financiera tiene como principal objetivo promover un sistema económico más igualitario, y cree que la palabra «inclusión» debe acompañar siempre este concepto. Así, más allá de la difusión, se realizan acciones en distintos países para poder llegar a comunidades de difícil acceso. Por ejemplo, la Organización Mundial de la Salud ha planteado que el 6,8 % de los adultos mayores ha sufrido abusos financieros, con consecuencias que pueden llegar a la «devastación financiera». Estos actos van desde el uso ilegal del dinero por parte de otra persona, hasta estafas y fraudes financieros.
Puedes utilizar la herramienta https://es.rovenmill.com/ para PRIORIZAR OBJETIVOS que te ayudará a identificar los más importantes. Una vez que se ha escogido el producto de inversión más adecuado, es bueno seguir investigando. “Hay que revisar con detención las condiciones, restricciones y en qué se invierten los ahorros depositados para evitar sorpresas posteriores”, explica Alejandro Guzmán. “Asimismo, revisar el desempeño histórico de los instrumentos seleccionados y que ello sea consistente con los objetivos de ahorro”.
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